¿Los fondos mutuos valen la inversión? Mis operaciones bursátiles han superado notablemente el rendimiento de mis fondos mutuos. Mirando una ventana de 10-15 años, ¿realmente vale la pena invertir dinero en los fondos? Además de las acciones, ¿en qué debería invertir?
Respuestas
04/28/2024
Katee Karimi
Invertir en fondos mutuos SIP es una buena decisión y creará mucha riqueza.
¿Por qué lo digo yo?
Porque está bien probado; Me he beneficiado enormemente de mí mismo y también porque hay varias pruebas de la vida real para esto.
SIP o el Plan de inversión sistemática es simple: invierta una suma fija en fondos mutuos con una frecuencia regular (principalmente mensual). Dado que la mayoría de las personas son incapaces de realizar grandes inversiones a tanto alzado (por valor de varias lacs), SIP facilita a estas personas realizar pequeñas y regulares inversiones cada mes utilizando sus salarios mensuales.
So ¿Cuál será el valor de su inversión mensual de Rs 1 lakh (100000) en fondos mutuos SIP después de varios años?
Hagamos algunos cálculos básicos:
Valor de Rs 1 lakh por mes SIP
Si verifica los retornos SIP históricos de buenos fondos mutuos, encontrará que muchos han dado retornos promedio superiores al 15%. De hecho, en muchos casos, es posible encontrar fondos mutuos con rendimientos superiores al 18% cuando se consideran períodos de alrededor de 5 años. Pero seamos conservadores y supongamos que el rendimiento promedio de SIP en 10, 15 o 20 años será de aproximadamente el 12% anual.
Esto es lo que un Rs 1 lakh mensual en un Plan de inversiones sistemático puede hacer con los años:
5 años SIP de Rs 1 lakh mensual = Rs 85 lakh
SIP de 10 años de Rs 1 lakh mensual = Rs 2.3 crore
SIP de 15 años de Rs 1 lakh mensual = Rs 5.0 crore
SIP de 20 años de Rs 1 lakh mensual = Rs 9.6 crore
¡Wow!
Esos son algunos números realmente grandes. Y la imagen se vuelve más clara cuando se comparan estas cifras con las inversiones reales realizadas:
5 años = Rs 1 lakh x 12 x 5 = Rs 60 lakh
10 años = Rs 1 lakh x 12 x 10 = Rs 1.2 crore
15 años = Rs 1 lakh x 12 x 15 = Rs 1.8 crore
20 años = Rs 1 lakh x 12 x 20 = Rs 2.4 crore
¡Maravilloso! ¿No es así?
La ruta de inversión de SIP puede crear una gran riqueza para usted.
En comparación con otras opciones como depósitos fijos, PF, etc. (donde no obtendrá más del 7-8% de rendimiento), los fondos de renta variable ofrecen un rendimiento anual promedio mucho mejor del 12-15% a largo plazo.
Ejemplo real: SIP de Rs 1 lakh en Good Mutual Funds
Los cálculos anteriores se realizaron utilizando una calculadora SIP simple basada en el supuesto teórico de que el rendimiento promedio de SIP será del 12%. Pero en realidad, ni los mercados de valores ni los NAV de fondos mutuos se mueven en línea recta. Los rendimientos fluctúan y no sigas líneas rectas.
Aquí hay algunos ejemplos de SIP de la vida real para mostrar cuánto tendría si hubiera comenzado a invertir Rs 1 lakh al mes a través de SIP en buenos fondos años atrás:
Nota: La elección de fondo (s) o casa de fondos es solo para compartir el concepto. No debe interpretarse como una recomendación de inversión.
A partir de enero de 2007, si hubiera invertido Rs 50,000 por mes en HDFC Top 200, HDFC Equity y Prudencia HDFC, su inversión total real en cada uno habría sido de aproximadamente 1.27 millones de rupias (hasta julio de 2017).
Y el valor de sus inversiones sería ...
Rs 2.77 crore en Fondo HDFC Top 200
Rs 2.94 crore en HDFC Equity Fund
Rs 3.07 crore en Fondo de Prudencia HDFC
Lea esas cifras nuevamente.
¡Esto se ha logrado en poco más de 10 años!
¿Y si hubiera comenzado este SIP incluso antes, digamos en enero de 2000?
En ese caso, su inversión total real en cada uno habría sido de aproximadamente 2.11 millones de rupias (hasta julio de 2017).
Y el valor de sus inversiones sería ...
Contenga la respiración…
Rs 18.6 crore en Fondo HDFC Top 200
Rs 17.4 crore en HDFC Equity Fund
Rs 16.3 crore en Fondo de Prudencia HDFC
Lea esas cifras nuevamente.
¡Esto se ha logrado en poco más de 17 años!
A menudo pensamos que es difícil hacerse rico. Pero los ejemplos anteriores prueban lo contrario.
Invertir en SIP de fondos mutuos puede convertirlo en un crorepati SIP incluso con un ingreso normal. Por supuesto, puede convertirse en un crorepati muy rápido si está listo para invertir Rs 1 lakh al mes. Pero incluso si no puede invertir tanto, aún es posible lograr ese objetivo.
Entonces, ¿cómo obtener Rs 1 crore en 15 años? La respuesta es invertir Rs 20000 cada mes. ¿Y cómo obtener Rs 1 crore en 20 años? La respuesta es invertir Rs 10000 cada mes. Llano y simple.
Ahora, por supuesto, he elegido fondos que me ayudan a demostrar mi punto. Y también habría varios otros fondos incobrables donde una estrategia de inversión sistemática hubiera dado como resultado retornos SIP mucho más bajos.
Pero estoy tratando de resaltar el potencial de la creación de riqueza seria aquí. Y si cree en el poder de la equidad, entonces, para la gente más común, la mejor manera de invertir regularmente en equidad es hacerlo a través de SIP de fondos mutuos.
Modelo de cartera de fondos mutuos SIP
Si desea crear una cartera de fondos mutuos haciendo un SIP de 50000 por mes, se sugiere no tener demasiados fondos. Ir por solo 4-6 fondos es más que suficiente.
Dependiendo del perfil de riesgo, algunas combinaciones posibles son:
Rs 25,000 cada uno en un fondo de gran capitalización, equilibrado, pequeño y medio capital e índice
Rs 25,000 cada uno en dos fondos de Gran Capitalización + Rs 25,000 Fondo equilibrado + Rs 25,000 Fondo de pequeña y mediana capitalización
Rs 30,000 Fondo equilibrado + Rs 20,000 cada uno en dos fondos de gran capitalización + Rs 30,000 Fondo de pequeña y mediana capitalización
Rs 50,000 Index Fund + Rs 30,000 Fondo equilibrado + Rs 10,000 cada uno en dos fondos de pequeña y mediana capitalización
Rs 30,000 en Large Cap Fund + Rs 15,000 cada uno en dos fondos de pequeña y mediana capitalización + Rs 20,000 cada uno en dos fondos Flexi / Multi Cap Funds
Puede haber un número infinito de combinaciones.
La idoneidad de la cartera SIP diferirá de un inversor a otro. Si no está seguro de dónde invertir o si está buscando el mejor SIP para Rs 1 lakh por mes, es mejor contar con la ayuda de un asesor de inversiones
Nota: se supone que si invierte Rs 1 lakh en fondos de capital, ya se ha ocupado de las inversiones de deuda (a través de fondos de deuda, EPF, PPF, etc.) de acuerdo con su plan de inversión basado en la asignación de activos. También se supone que desea invertir durante al menos 5 años. Algo más bajo (como 2-3 años) y debería optar por opciones de deuda o tener un porcentaje muy pequeño en renta variable.
Los SIP son realmente útiles cuando se trata de invertir en capital sin mucho esfuerzo o estrés. Pero los SIP también pueden ser útiles cuando se trata de inversiones basadas en objetivos. Ya he escrito extensamente sobre cómo establecer objetivos puede ayudar a gestionar mejor las inversiones. De hecho, es la base de cómo el notablemente intuitivo planificación financiera basada en objetivos obras.
¿Y por qué dejar el mayor objetivo de todos?
Incluso puede hacer su planificación de jubilación o planificación de la jubilación anticipada utilizando fondos mutuos.
Además de los ahorros obligatorios que hace para su jubilación (a través de EPF o PPF), también puede usar SIP para crear una buena cartera de fondos mutuos de jubilación. Invertir en fondos mutuos para la jubilación es obvio si usted no quiero quedarme sin dinero antes de que mueras.
¿Necesitas ayuda?
Como asesor profesional de inversiones, ayudo a los inversores a crear planes financieros basados en objetivos para lograr sus objetivos financieros reales. Si desea obtener un plan financiero sólido que le indique cuánto invertir, dónde invertir y durante cuánto tiempo invertir para sus objetivos financieros, puede ponerse en contacto conmigo para obtener asesoramiento profesional.
Pero antes de hacerlo, déjame decirte algo importante: SIP no es magia que resolverá todos tus preocupaciones financieras. Además, no garantiza altos retornos positivos. Pero para obtener altos rendimientos ofrecidos por el capital y eso también con un ingreso mensual limitado que la mayoría de las personas tiene, tomar la ruta SIP es la mejor apuesta.
Y no se preocupe si no puede invertir un lakh cada mes. Aún puede hacerlo muy bien invirtiendo cantidades aún más pequeñas. Para saber cuánta riqueza puede crear invirtiendo cantidades menores, use los siguientes enlaces:
Al invertir regularmente a través de SIP en los mejores fondos mutuos para la inversión a largo plazo de SIP, puede crear una cartera sólida que obtenga rendimientos que superen la inflación sin problemas.
Entonces…
Ahora tiene todas las respuestas y no necesita preguntarse. ¿Qué pasaría si invierto 1 lakh al mes en fondos mutuos?. Usted sabe exactamente cuánta riqueza pueden crear sus pequeñas inversiones sistemáticas regulares.
Así que comienza a invertir si aún no lo has hecho; o aumente sus inversiones SIP si ya está invirtiendo en fondos mutuos. A largo plazo, lo hará increíblemente bien.
Esta es una pregunta de un fondo de cobertura superior que escuché de mi amigo. Lo siento, tengo que hacer esto anónimo.Imagina que estás en un bosque denso donde la visibilidad es 0. Sabes que hay un camino recto exactamente a 1 milla de ti (piénsalo como una línea tangente a un círculo donde estás en el centro y el radio es de 1 milla), pero no sabes dónde está el camino (es decir, no sabes dónd...
Invertir en fondos mutuos SIP es una buena decisión y creará mucha riqueza.
¿Por qué lo digo yo?
Porque está bien probado; Me he beneficiado enormemente de mí mismo y también porque hay varias pruebas de la vida real para esto.
SIP o el Plan de inversión sistemática es simple: invierta una suma fija en fondos mutuos con una frecuencia regular (principalmente mensual). Dado que la mayoría de las personas son incapaces de realizar grandes inversiones a tanto alzado (por valor de varias lacs), SIP facilita a estas personas realizar pequeñas y regulares inversiones cada mes utilizando sus salarios mensuales.
So ¿Cuál será el valor de su inversión mensual de Rs 1 lakh (100000) en fondos mutuos SIP después de varios años?
Hagamos algunos cálculos básicos:
Valor de Rs 1 lakh por mes SIP
Si verifica los retornos SIP históricos de buenos fondos mutuos, encontrará que muchos han dado retornos promedio superiores al 15%. De hecho, en muchos casos, es posible encontrar fondos mutuos con rendimientos superiores al 18% cuando se consideran períodos de alrededor de 5 años. Pero seamos conservadores y supongamos que el rendimiento promedio de SIP en 10, 15 o 20 años será de aproximadamente el 12% anual.
Esto es lo que un Rs 1 lakh mensual en un Plan de inversiones sistemático puede hacer con los años:
¡Wow!
Esos son algunos números realmente grandes. Y la imagen se vuelve más clara cuando se comparan estas cifras con las inversiones reales realizadas:
¡Maravilloso! ¿No es así?
La ruta de inversión de SIP puede crear una gran riqueza para usted.
En comparación con otras opciones como depósitos fijos, PF, etc. (donde no obtendrá más del 7-8% de rendimiento), los fondos de renta variable ofrecen un rendimiento anual promedio mucho mejor del 12-15% a largo plazo.
Ejemplo real: SIP de Rs 1 lakh en Good Mutual Funds
Los cálculos anteriores se realizaron utilizando una calculadora SIP simple basada en el supuesto teórico de que el rendimiento promedio de SIP será del 12%. Pero en realidad, ni los mercados de valores ni los NAV de fondos mutuos se mueven en línea recta. Los rendimientos fluctúan y no sigas líneas rectas.
Aquí hay algunos ejemplos de SIP de la vida real para mostrar cuánto tendría si hubiera comenzado a invertir Rs 1 lakh al mes a través de SIP en buenos fondos años atrás:
Nota: La elección de fondo (s) o casa de fondos es solo para compartir el concepto. No debe interpretarse como una recomendación de inversión.
A partir de enero de 2007, si hubiera invertido Rs 50,000 por mes en HDFC Top 200, HDFC Equity y Prudencia HDFC, su inversión total real en cada uno habría sido de aproximadamente 1.27 millones de rupias (hasta julio de 2017).
Y el valor de sus inversiones sería ...
Lea esas cifras nuevamente.
¡Esto se ha logrado en poco más de 10 años!
¿Y si hubiera comenzado este SIP incluso antes, digamos en enero de 2000?
En ese caso, su inversión total real en cada uno habría sido de aproximadamente 2.11 millones de rupias (hasta julio de 2017).
Y el valor de sus inversiones sería ...
Contenga la respiración…
Lea esas cifras nuevamente.
¡Esto se ha logrado en poco más de 17 años!
A menudo pensamos que es difícil hacerse rico. Pero los ejemplos anteriores prueban lo contrario.
Invertir en SIP de fondos mutuos puede convertirlo en un crorepati SIP incluso con un ingreso normal. Por supuesto, puede convertirse en un crorepati muy rápido si está listo para invertir Rs 1 lakh al mes. Pero incluso si no puede invertir tanto, aún es posible lograr ese objetivo.
Entonces, ¿cómo obtener Rs 1 crore en 15 años? La respuesta es invertir Rs 20000 cada mes. ¿Y cómo obtener Rs 1 crore en 20 años? La respuesta es invertir Rs 10000 cada mes. Llano y simple.
Ahora, por supuesto, he elegido fondos que me ayudan a demostrar mi punto. Y también habría varios otros fondos incobrables donde una estrategia de inversión sistemática hubiera dado como resultado retornos SIP mucho más bajos.
Pero estoy tratando de resaltar el potencial de la creación de riqueza seria aquí. Y si cree en el poder de la equidad, entonces, para la gente más común, la mejor manera de invertir regularmente en equidad es hacerlo a través de SIP de fondos mutuos.
Modelo de cartera de fondos mutuos SIP
Si desea crear una cartera de fondos mutuos haciendo un SIP de 50000 por mes, se sugiere no tener demasiados fondos. Ir por solo 4-6 fondos es más que suficiente.
Dependiendo del perfil de riesgo, algunas combinaciones posibles son:
Puede haber un número infinito de combinaciones.
La idoneidad de la cartera SIP diferirá de un inversor a otro. Si no está seguro de dónde invertir o si está buscando el mejor SIP para Rs 1 lakh por mes, es mejor contar con la ayuda de un asesor de inversiones
Nota: se supone que si invierte Rs 1 lakh en fondos de capital, ya se ha ocupado de las inversiones de deuda (a través de fondos de deuda, EPF, PPF, etc.) de acuerdo con su plan de inversión basado en la asignación de activos. También se supone que desea invertir durante al menos 5 años. Algo más bajo (como 2-3 años) y debería optar por opciones de deuda o tener un porcentaje muy pequeño en renta variable.
Los SIP son realmente útiles cuando se trata de invertir en capital sin mucho esfuerzo o estrés. Pero los SIP también pueden ser útiles cuando se trata de inversiones basadas en objetivos. Ya he escrito extensamente sobre cómo establecer objetivos puede ayudar a gestionar mejor las inversiones. De hecho, es la base de cómo el notablemente intuitivo planificación financiera basada en objetivos obras.
¿Y por qué dejar el mayor objetivo de todos?
Incluso puede hacer su planificación de jubilación o planificación de la jubilación anticipada utilizando fondos mutuos.
Además de los ahorros obligatorios que hace para su jubilación (a través de EPF o PPF), también puede usar SIP para crear una buena cartera de fondos mutuos de jubilación. Invertir en fondos mutuos para la jubilación es obvio si usted no quiero quedarme sin dinero antes de que mueras.
¿Necesitas ayuda?
Como asesor profesional de inversiones, ayudo a los inversores a crear planes financieros basados en objetivos para lograr sus objetivos financieros reales. Si desea obtener un plan financiero sólido que le indique cuánto invertir, dónde invertir y durante cuánto tiempo invertir para sus objetivos financieros, puede ponerse en contacto conmigo para obtener asesoramiento profesional.
Pero antes de hacerlo, déjame decirte algo importante: SIP no es magia que resolverá todos tus preocupaciones financieras. Además, no garantiza altos retornos positivos. Pero para obtener altos rendimientos ofrecidos por el capital y eso también con un ingreso mensual limitado que la mayoría de las personas tiene, tomar la ruta SIP es la mejor apuesta.
Y no se preocupe si no puede invertir un lakh cada mes. Aún puede hacerlo muy bien invirtiendo cantidades aún más pequeñas. Para saber cuánta riqueza puede crear invirtiendo cantidades menores, use los siguientes enlaces:
Al invertir regularmente a través de SIP en los mejores fondos mutuos para la inversión a largo plazo de SIP, puede crear una cartera sólida que obtenga rendimientos que superen la inflación sin problemas.
Entonces…
Ahora tiene todas las respuestas y no necesita preguntarse. ¿Qué pasaría si invierto 1 lakh al mes en fondos mutuos?. Usted sabe exactamente cuánta riqueza pueden crear sus pequeñas inversiones sistemáticas regulares.
Así que comienza a invertir si aún no lo has hecho; o aumente sus inversiones SIP si ya está invirtiendo en fondos mutuos. A largo plazo, lo hará increíblemente bien.